クレジットカードの基礎知識

クレジットカード管理表の書き方を解説!無料のエクセルテンプレートも紹介

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カード決済

クレジットカードによる支払いをする際には管理表を作成すると便利です。この記事では汎用できるクレジットカード管理表の書き方とテンプレートを紹介します。クレジットカードによる支払いの管理を徹底する方法をご確認ください。

事業者がクレジットカードを管理することの重要性について

クレジットカードによる決済を利用する場合には、取引や支払いの管理をすることが重要です。クレジットカードでは口座振込とはキャッシュフローが異なるだけでなく、ポイント付与などによる資産の変動が起こるからです。事業で使用するクレジットカードの情報を管理表にまとめて運用すると、クレジットカードの有効活用とトラブル対策ができます。

クレジットカード管理表はクレジットカードの締日や引落日、引落口座などの情報を管理する台帳です。クレジットカードの請求書を受領したときに、速やかに支払期日を確認して対応できます。複数のクレジットカードを利用している場合には、管理表から利用限度額の総額がわかるため、予算管理に活用できます。

クレジットカードの管理表を作成するメリット

クレジットカードの管理表は支払いのトラブルを減らし、業務を向上させる役割を果たします。ビジネスカードを複数利用しているときには効果が大きい方法です。ここではクレジットカードの管理表を作成して運用するメリットを紹介します。

複数の事業用クレジットカードの一元管理ができる

クレジットカード管理表は複数のクレジットカードを使用しているときに、すべてのカードの情報を一元管理ができます。複数のクレジットカードで支払いをすると、それぞれの締め日や支払期日が異なっていることがトラブルの原因になります。

例えば、引落日が15日と25日のカードがあったとします。15日が引落日のカードからの請求書が届いたときに、25日引落だと誤解すると未払いが発生します。

クレジットカード管理表を作成し一元管理することで、適切なタイミングで必要な口座残高を確保しやすくなります。資金繰りで苦労しているときには残高不足による未払金の発生がトラブルにつながるので注意が必要です。管理表を作成して総合的に管理するとトラブル対策になります。

経理・財務の業務効率化ができる

クレジットカード管理表を作成すると経理や財務の業務効率化につながります。クレジットカードが複数あるときには、目的別に使い分けて管理することが可能です。勘定科目ごとにクレジットカードを使い分けると、経理では基本的に一対一対応でクレジットカードの支払いを同じ勘定科目に仕訳できます。データとして管理すれば、クレジットカードの管理表と利用履歴を紐づけて、会計ソフトに自動仕訳をして反映させることも可能です。

財務ではクレジットカード管理表があると資産を把握しやすくなります。現在の資産だけでなく、引落日を考慮して将来の資産状況を正しく把握することができます。

クレジットカード管理表の書き方

クレジットカード管理表には事業上で個々のクレジットカードについて管理したい情報と、使用しているクレジットカード全体で把握したい情報を整理してまとめます。クレジットカード管理表の書き方は基本形があるので、テンプレートからカスタマイズして作成するのがおすすめです。ここではクレジットカードの管理表の項目として代表例をまとめました。

項目名内容
No.管理上の通し番号
カード名クレジットカードの名称(三井住友カードなど)
カード番号(下4桁)カードのIDになる下4桁
有効期限mm/yyの形式のクレジットカードの有効期限
ブランドクレジットカードの契約ブランド(VISA、Mastercardなど)
引落口座クレジットカード会社に登録した引落口座名・口座番号
締日クレジットカードの支払金額が決まる締日
引落日利用料金が口座から引き落とされる日
利用限度額ショッピング枠で支払いに使える上限額
キャッシング限度額キャッシング枠で資金調達できる上限額
勘定科目用途を限定してクレジットカードを使用するときの勘定科目(接待交際費など)
備考クレジットカードの用途や利用ルールなどの特記事項

支払いを目的として管理する場合にはカード番号をすべて管理表に入力し、セキュリティコードや名義人名と合わせて記入します。経理・財務における利用ではセキュリティ対策として、カード名とカード番号の下4桁の管理に留めておくのが一般的です。

INVOYカード払いがおすすめな理由

INVOYカード払いはクレジットカード決済を利用している事業者におすすめのツールです。INVOYカード払いでは請求書や外注費などの支払いにクレジットカードを使えるサービスです。クレジットカードの請求及び支払いは入出金管理プラットフォームのINVOYで管理できます。クレジットカードを登録して一元管理できる便利なシステムです。クレジットカードによる支払いの効率化にも未払いの対策にもなるので、ぜひご検討ください。

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まとめ

クレジットカード管理表とは、複数のカードを使用しているときに請求・支払い・予算を管理するためのクレジットカード情報をまとめた台帳です。支払いトラブルの防止や経理・財務の業務の効率化に役立つので、管理表を作成してクレジットカードを管理しましょう。

INVOYカード払いは請求書などに基づく支払いをクレジットカードでおこなえるツールです。INVOY上でクレジットカードによる支払いを一元管理できます。クレジットカード管理システムとしてご活用ください。

この記事の投稿者:

hasegawa

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